8月12日信息，据华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书显现，北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业因存留赐予投保人保障协议约定以外的利益、未依照划定为保障经纪从业人士处理执业备案、未开立独立的佣金收取账户、消费者告知书内容不规范难题，被处以警告，并惩罚款国民币二十六万五千元。

　　另外，时任北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业最重要的负责人的刘丽，因对上述犯法举止负干脆治理责任，被处以警告，并惩罚款国民币九万五千元。

　　原文如是：

　　华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书

　　新银保监罚决字〔2022〕74号

　　被惩罚单位名称：北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业

　　法定代表人：刘丽

　　根据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业（之下简单称呼你分企业）涉嫌犯法违纪举止发展了考查、审理，并依法向你分企业告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及当事人依法享有的权利。你分企业未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，你分企业存留之下犯法违纪举止：

　　一、赐予投保人保障协议约定以外的利益

　　2020年1月至12月，你分企业经过南京某人工资源效劳局限企业以劳务效劳费的名义，赐予844名投保人保障协议约定以外的利益，金额共计108.38万元。

　　上述实是，有询问考查笔录、财务凭证、银行买卖流水、返现清单、概况讲明等证据声明。

　　二、未依照划定为保障经纪从业人士处理执业备案

　　截止审查日，你分企业未经过保障中介看管消息体系为7名保障经纪从业人士发展执业备案。

　　上述实是，有询问考查笔录、保障经纪从业人士花名册、保障中介看管消息体系从业人士消息截屏等证据声明。

　　三、未开立独立的佣金收取账户

　　截止审查日，你分企业未依照划定开立并运用独立的经纪佣金收取账户，运用在XX银行开立的银行账户收取佣金、下发工资、列支费率等。

　　上述实是，有询问考查笔录、账户消息表、账务明细清单等证据声明。

　　四、消费者告知书内容不规范

　　截止审查日，你分企业向消费者出具的消费者告知书中未准确保障经纪人获取报酬的形式，包括能否向保障企业收取佣金等概况，且包涵许可证有用期、确保金等与实质概况不符的内容。

　　上述实是，有询问考查笔录、消费者告知书、业务牌照等证据声明。

　　综上，咱局作出如是行政惩罚打算：

　　上述赐予投保人保障协议约定以外的利益的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百三十一条第四项的划定，依据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百六十五条第一项，咱局打算对你分企业予以罚款国民币二十五万元。

　　上述未依照划定为保障经纪从业人士处理执业备案的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第三十四条第一款的划定，依据《保障经纪人看管划定》第八十八条第一项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述未开立独立的佣金收取账户的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第四十三条第二款的划定，依据《保障经纪人看管划定》第一百零一条第六项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述消费者告知书内容不规范的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第五十条第二项的划定，依据《保障经纪人看管划定》第九十五条第一项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　合并打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币二十六万五千元。

　　你分企业应在本惩罚打算书送达之日起15日内持缴款码在财政部指定的12家代理银行（华夏银行、工商银行、建造银行、农业银行、中信银行、交通银行、光大银行、招商银行、华夏邮政储蓄银行、兴业银行、安全银行、中国银行）中任意全家发展同行缴款，并向咱局提供缴款凭据复制印刷件。逾期，将每日按罚款数额的3%加惩罚款。

　　你分企业如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2022年8月9日

　　华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书

　　新银保监罚决字〔2022〕75号

　　被惩罚私人姓名：刘丽

　　所在单位名称：北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业

　　职务：最重要的负责人

　　根据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业（之下简单称呼该企业）涉嫌犯法违纪举止发展了考查、审理，并依法向你告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及当事人依法享有的权利。你未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，该企业存留之下犯法违纪举止：

　　一、赐予投保人保障协议约定以外的利益

　　2020年1月至12月，该企业经过南京某人工资源效劳局限企业以劳务效劳费的名义，赐予844名投保人保障协议约定以外的利益，金额共计108.38万元。

　　上述实是，有询问考查笔录、财务凭证、银行买卖流水、返现清单、概况讲明等证据声明。

　　你作为时任北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　二、未依照划定为保障经纪从业人士处理执业备案

　　截止审查日，该企业未经过保障中介看管消息体系为7名保障经纪从业人士发展执业备案。

　　上述实是，有询问考查笔录、保障经纪从业人士花名册、保障中介看管消息体系从业人士消息截屏等证据声明。

　　你作为时任北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　三、未开立独立的佣金收取账户

　　截止审查日，该企业未依照划定开立并运用独立的经纪佣金收取账户，运用在XX银行开立的银行账户收取佣金、下发工资、列支费率等。

　　上述实是，有询问考查笔录、账户消息表、账务明细清单等证据声明。

　　你作为时任北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　四、消费者告知书内容不规范

　　截止审查日，该企业向消费者出具的消费者告知书中未准确保障经纪人获取报酬的形式，包括能否向保障企业收取佣金等概况，且包涵许可证有用期、确保金等与实质概况不符的内容。

　　上述实是，有业务牌照、询问考查笔录、消费者告知书等证据声明。

　　你作为时任北京丰融保障经纪局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　综上，咱局作出如是行政惩罚打算：

　　上述赐予投保人保障协议约定以外的利益的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百三十一条第四项的划定，依据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百七十一条第一项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币八万元。

　　上述未依照划定为保障经纪从业人士处理执业备案的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第三十四条第一款的划定，依据《保障经纪人看管划定》第八十八条第一项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述未开立独立的佣金收取账户的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第四十三条第二款的划定，依据《保障经纪人看管划定》第一百零一条第六项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述消费者告知书内容不规范的举止，违反了《保障经纪人看管划定》第五十条第二项的划定，依据《保障经纪人看管划定》第九十五条第一项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　合并打算对你予以警告，并惩罚款国民币九万五千元。

　　你应在本惩罚打算书送达之日起15日内持缴款码在财政部指定的12家代理银行（华夏银行、工商银行、建造银行、农业银行、中信银行、交通银行、光大银行、招商银行、华夏邮政储蓄银行、兴业银行、安全银行、中国银行）中任意全家发展同行缴款，并向咱局提供缴款凭据复制印刷件。逾期，将每日按罚款数额的3%加惩罚款。

　　你如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2022年8月9日

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责任编辑：宋源珺