记者 | 冯赛琪

8月10日，厦门银保监局披露的一张罚单显现，厦门市天地安保障代理局限企业、厦门天地泰保障代理局限企业、厦门惠晟保障代理局限企业3家企业的法定代表人张文元因体制和提供虚假汇报报表、妨碍依法监督审查，被禁止终身映入保障业。

天眼查数据显现，张文元是厦门天地安团体局限企业的法定代表人，持有厦门天地安团体局限企业99.99%股权。厦门天地安团体局限企业持有厦门市天地安保障代理局限企业、厦门天地泰保障代理局限企业、厦门惠晟保障代理局限企业100%股权。

上述4家企业均处于吊销状况。只是，他仍在12家存续的企业中担任法定代表人。日前，张文元有4条被执行人消息，被执行总金额322.43万元。

界面新闻记者查阅裁判文书网发觉，在2020年底厦门思明区法院推出的一则刑事判决书中，张文元因非法消化公众存款罪被判刑7年，日前正好服刑中。

据法院文书，张文元因涉嫌犯非法消化公众存款罪于2019年10月10日被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。

2020年7月，思明区检察院对厦门天地安团体局限企业、张文元及其企业4名员工说起公诉。检察院指控，厦门天地安团体局限企业系张文元私人实质操控经营的企业，其全资子企业包括厦门市天地安保障代理局限企业、厦门天地安车子效劳局限企业等多家企业。

2012年至2019年间，在未经产业主管部门批准的概况下，作为企业法定代表人、总经理的张文元，以其上述实质操控企业的名义，采纳口口相传的形式，以高额利息为诱饵并承诺保本付息，经过借款、买车合作、股权让与、刷信用卡预付保费等投资名目，向不特定社会公众非法消化资金。

他布置企业资金部经理、副经理、专员吴某珠、柯某、冯某彬、丁某菲，参加非法消化资金的举止，最重要的负责消费者接待、投资名目推荐、投资协议签定、利息下发、消费者维护等内容。

据审计，厦门天地安团体局限企业、张文元向714名投资人非法消化资金共计国民币1.44亿元，形成711名投资人经济损耗共计1.11亿元。

思明区法院判决，厦门天地安团体局限企业犯非法消化公众存款罪，判惩罚金45万元；张文元犯非法消化公众存款罪，判处有期徒刑7年，并惩罚金40万元。责令天地安团体局限企业及张文元对形成集资参加人的经济损耗承受一同退赔责任。法院判处同案人士吴某珠、柯某、冯某彬、丁某菲非法消化公众存款罪，判处有期徒刑1到3年不等，并区别处以罚金。

厦门天地安团体局限企业成立于2007年，注册资本为3亿国民币。天眼查简介写道，该企业发起于保障不业余代理机构，具有3家不业余保障代理公司、全家全中国执照保障公估公司，以及网站科技企业、车子效劳企业等20多家子企业和分企业的公司团体。

2020年，厦门市天地安保障代理局限企业、厦门天地泰保障代理局限企业、厦门惠晟保障代理局限企业等3家企业区别领到了厦门银保监局的罚单，同样由于体制和提供虚假汇报报表，妨碍依法监督审查，上述企业被责令停止接纳悉数新营业3年，相干责任人赵文静被警告，并被惩罚款7万元。