记者 | 黄华

编辑 | 谢欣

10月24日，济民可信官方微信发表名为《六问渤海银行南京分行!》一文，再次将这件匪夷所思的大额存款被挪用事故推向舆论高潮。

据之前媒体报导，济民可信麾下子企业在渤海银行南京分好的总存款数为33亿元国民币，截止日前，总计有28亿元曾经在公司不知情的概况下，用于为华业石化的贷款提供质押担保。

10月25日，济民可信在回复界面新闻时显示，“正全力以赴保证两家子企业制造经营寻常有序，日前渤海银行方面与企业无沟通。”而截止发稿时，渤海银行方面无做出回复。

济民可信称“10月23日晚，多家媒体报导：咱团体下属两家子企业存入渤海银行南京分好的28亿元存款，遭银行方莫名质押为第三方提供贷款担保。作为储户，咱团体在8月19日发觉存款遭莫名质押后，立刻与渤海银行南京分行联系并交涉，表达咱方立场，并请求银行方面确实保证储户合法权益、保证储户资金平安。几番交涉没有果后，咱团体于9月3日向没有锡警方报案，日前正等候警方查明实是真相。”

济民可信团体总部位于江西南昌，组建于1999年。主业务务涵盖医药、燃料、投资等范畴。此中，在医药资产同一时间布置了化学药、生物制剂、现代中药、保健品。据其官网材料显现，2020年，团体业务总收入突破390亿元。

这次事故中涉及的两家子企业区别为山禾药业与恒生制药。山禾药业前身为没有锡中药厂，是全中国要点中药厂之一，黄氏响声丸即为其最重要的产物。根据该企业官网材料，其具有4800万盒黄氏响声丸（以2板计）的年产能。

另外，山禾药业的最重要的产物另有硫酸依替米星注射液和醒脑静注射液。企业现制造经营大容量注射剂、小容量注射剂、丸剂、片剂、煎膏剂、酒剂、原料药等在内的各样中西药14个剂型和5个原料药，共206个药品注册批准文号。

恒生制药方面，该企业有制剂产物、原料药产物、创新药物及新兴产物布置。其制剂板块定位肾科范畴，产物群掩盖肿瘤、心血管等若干疾病范畴。最重要的产物包括蔗糖铁注射液、复方α-酮酸片、伊班膦酸钠注射液、复方地龙胶囊、心痛康胶囊等。

天眼查材料显现，山禾药业与恒生制药与华业石化并没有干脆关连。华业石化主营汽油制品、能源油、润滑油等，背后的大股东是华夏汽油团体，间接持股比重达100%。据《每日经济新闻》报导，华业石化2019年才成立，股东曾经四度变更，直到本年7月26日，华夏汽油团体麾下100%持股的江苏华之业燃料进行局限企业才受让华业石化100%股权。

10月24日凌晨，渤海银行南京分行发表证明称：发觉公司间反常举止，已向公安机关报案，依法寻求司法解决，并承诺将一如既往坚决维护消费者合法权益，保证消费者资金平安，维护金融秩序稳固。

而针对渤海银行南京分行发表的证明，济民可信赫然不称心，其官方微信随后发表了6个难题。相干内容涉及：

浩天信和律师事务所顶级合伙人叶立明律师对界面新闻显示，假如当前溢出消息属实，那末渤海银行及其相干事业人士有可能触犯了之下几条罪：犯法下发贷款罪（《刑法》186条）；违纪出示金融票证罪（《刑法》188条）；背信使用受托财产罪（《刑法》185条之一）……至因而否还同一时间组成受贿罪、职务侵占罪等，则须要等公安介入后进一步联合考查所得到的证据消息来看。对于贷款主体华业石化企业，则有可能组成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪（《刑法》175条之一），至因而否还同一时间组成行贿罪、贷款诈骗罪等，则须要等公安介入后进一步联合考查所得到的证据消息来看。

上海正策律师事务所金融律师董智毅对界面新闻显示，此类事故其实不是少数事故。比如之前就有农行票据窝案事故。而且，此类案件假如无公安机关映入考查，不容易查清。从合乎道理性推断的方位，此类案件的银行里面操控确信是不到位的，还不排除恶意串通，即，里面人士涉案的可能性。因而，案件还可能涉及到刑事案件。过往判例显现，通常须要看管层次先有断定，在其定性以后，刑事追责才能定罪。