8月15日信息，辽宁银保监局行政惩罚打算书显现，广发银行沈阳分行，因存留保障出售举止可回溯制度执行不到位、惨重违反审慎经营准则的犯法举止。被辽宁银保监局罚款国民币20万元。

　　相干责任人吕山莺被警告。

　　原文如是：

　　辽宁银保监局行政惩罚打算书

　　辽银保监罚决〔2022〕64号

　　当事人：广发银行股份局限企业沈阳分行

　　地址：沈阳市沈河区青年大街197号

　　法定代表人：杨桦

　　依据《中华国民共和国保障法》和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对你分行涉嫌犯法一案发展了立案考查、审理，并依法向你分行告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及你分行依法享有的权利。法定期限内，你分行未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，你分行存留之下保障出售举止可回溯制度执行不到位、惨重违反审慎经营准则的犯法举止：

　　一、双录未完整或未明确纪录出售进程要害步骤

　　你分行于2020年1月-2021年4月时期经过柜台通道出售保障产物117笔，保障出售录音录像中存留之下概况：一是保障出售从业人士的身份声明、投保相干文献材料名称及投保人的签名等内容未在录像中清楚可辨，涉及115笔；二是保障出售从业人士未向投保人宣读免除保障人责任条款，涉及68笔；三是保障出售从业人士未提示投保人如实填写投保消息及不如实填写的后果，涉及107笔；四是保障出售从业人士显露“存单”“存款”“本金”“保本”“返还”等字样，涉及4笔。

　　二、双录质检结果未按划定反馈至承保保障企业

　　2020年，你分行保障出售录音录像624份，自行抽查质检399份，保障企业接收质检结果159份。2021年1-4月，你分行保障出售录音录像215份，自行抽查质检119份，保障企业接收质检结果18份。

　　上述实是有现场审查实是确认书、保障出售录音录像审查发觉难题确认清单、保障质检事业的概况讲明等证据声明。

　　综上，咱局打算作出如是行政惩罚：

　　上述举止违反了《保障出售举止可回溯治理暂行法子》第七条、第八条及第十条，《商业银行代理保障营业治理法子》第四十八条、第六十五条，《中华国民共和国银产业监督治理法》第二十一条的划定。基于你分行在现场审查发觉难题后，对涉及双录未完整或未明确纪录出售进程要害步骤的保单投保人发展及时补录，并将未按划定反馈的保障质检汇报悉数反馈给保障企业，发放《对于准确保障双录质检请求的通告》进一步准确双录质检以及与承保保障企业的交接过程，鉴于以上你分行主动消除或许减少犯法举止危害后果的举止，依照《中华国民共和国行政惩罚法》第三十二条，理当从轻或许减少惩罚。依据《中华国民共和国银产业监督治理法》第四十六条第（五）项划定，咱局责令你分行改正，对你分行惩罚款国民币20万元。

　　你分行理当在接过本惩罚打算书之日起十五日内持缴款码（将在惩罚打算书送达时告知）到财政部指定的12家代理银行驶行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加惩罚款。

　　你分行如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银行保障监督治理委员会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　辽宁银保监局

　　2022年8月10日

　　辽宁银保监局行政惩罚打算书

　　辽银保监罚决〔2022〕62号

　　当事人：吕山莺

　　身份证件种类及号码：身份证2101021979********

　　地址：沈阳市和平区

　　职务：广发银行股份局限企业沈阳分行零售银行部副总经理

　　依据《中华国民共和国保障法》和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对广发银行股份局限企业沈阳分行涉嫌犯法一案发展了立案考查、审理。你系该犯法举止责任人士，咱局已依法向你告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及你依法享有的权利。法定期限内，你未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，广发银行股份局限企业沈阳分行存留之下保障出售举止可回溯制度执行不到位、惨重违反审慎经营准则的犯法举止：

　　一、双录未完整或未明确纪录出售进程要害步骤

　　该分行于2020年1月-2021年4月时期经过柜台通道出售保障产物117笔，保障出售录音录像中存留之下概况：一是保障出售从业人士的身份声明、投保相干文献材料名称及投保人的签名等内容未在录像中清楚可辨，涉及115笔；二是保障出售从业人士未向投保人宣读免除保障人责任条款，涉及68笔；三是保障出售从业人士未提示投保人如实填写投保消息及不如实填写的后果，涉及107笔；四是保障出售从业人士显露“存单”“存款”“本金”“保本”“返还”等字样，涉及4笔。

　　二、双录质检结果未按划定反馈至承保保障企业

　　2020年，该分行保障出售录音录像624份，自行抽查质检399份，保障企业接收质检结果159份。2021年1-4月，该分行保障出售录音录像215份，自行抽查质检119份，保障企业接收质检结果18份。

　　依据该分行岗位体制“三定”事业方案和任职文献概况，2020年1月-2021年4月时期对私保障代理营业由零售银行部负责，你作为该部门副总经理干脆分管保障代理营业，对上述犯法违纪举止干脆负责。

　　上述实是有现场审查实是确认书、保障出售录音录像审查发觉难题确认清单、保障质检事业的概况讲明、对于对私保障代理营业治理责任概况讲明及附件等证据声明。

　　综上，咱局打算作出如是行政惩罚：

　　上述举止违反了《保障出售举止可回溯治理暂行法子》第七条、第八条及第十条，《商业银行代理保障营业治理法子》第四十八条、第六十五条，《中华国民共和国银产业监督治理法》第二十一条的划定。基于该分行在现场审查发觉难题后，对涉及双录未完整或未明确纪录出售进程要害步骤的保单投保人发展及时补录，并将未按划定反馈的保障质检汇报悉数反馈给保障企业，发放《对于准确保障双录质检请求的通告》进一步准确双录质检以及与承保保障企业的交接过程，鉴于以上该分行主动消除或许减少犯法举止危害后果的举止，依照《中华国民共和国行政惩罚法》第三十二条，理当从轻或许减少惩罚。依据《中华国民共和国银产业监督治理法》第四十八条第（二）项划定，咱局对你赐予警告。

　　如不服本行政惩罚打算，你可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银行保障监督治理委员会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　辽宁银保监局

　　2022年8月10日

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责任编辑：王婉莹