原标题：10月金融机构惩罚金额锐减67.55%，兴业银行收450万罚单居银行首位，人保财险分支机构上“老赖”名单

　　本年10月金融机构共收到307张罚单，合计惩罚金额6307.3万元，作为国庆长假所在月，比较9月环比大幅降低67.55%。最重要的是源于银保监会、央行、证监会罚单数量均环比锐减过半。外管局10月开的罚单数量和惩罚金额也大幅降低。过去的罚单大户银行和保障机构也因10月银保监会惩罚力度减少而罚单大幅降低。

　　只是针对少许特别范畴例如理财营业、匹配看管、统算消息报送错误，以及欺骗投保人等犯法违纪举止，惩罚力度仍维持高压。10月大额罚单中有不少理财营业罚单，剑指业绩相比基准展现违纪、老产物范围在部分时点显露反弹、理财托管营业违反产业独立性准则请求等违纪举止。

　　10月金融机构大家都有2474条被执行人消息（含已撤销，下同），比较上月环比略降低1.79%。失信被执行人消息有18条，比较上月降低53.85%。

　　被法院列为被执行人次数最多的三家保障企业为华夏国民财产保障（简单称呼：华夏人保财险）、华夏安全财产保障和华夏太平洋财产保障，本年以来三家保障企业被列为被执行人次数经常位居前三，此中华夏国民财产保障遥遥优先。华夏国民财产保障10月份另有分支机构上了“老赖”名单。

　　本汇报内容包括：

　　一、金融产业10月被罚全体概况

　　二、银行机构和非银机构10月罚单排行

　　三、 金融机构10月被罚缘由分布

　　四、 金融机构被列为被执行人、失信被执行人概况

　　1、金融机构被法院列为被执行人概况

　　2、金融机构被列入失信被执行人名单概况

　　五、10月典范合规难题

　　1、理财营业再掀看管“风暴”，4家机构10月合计被罚过千万

　　2、多家金融机构因看管统算数据不真正或财务数据、营业数据不真正被惩罚

　　3、两家保障企业因欺骗投保人被重罚，相干责任人也被罚款

　　一、金融产业10月被罚全体概况

　　二、银行机构和非银机构10月罚单排行

　　三、金融机构10月被罚缘由分布

　　银产业10月被惩罚较多的违纪原由于未依法履行职责，详细犯法违纪举止包括贷款“三查”不尽职、贷后治理不到位、内控治理不到位、员工举止治理不到位、违反审慎经营准则等；被惩罚第二多的违纪原由于涉嫌违反法律法则，包括以自有资金下发委托贷款、掩藏员工贷款品质真正性、违反划定处理结汇营业等。

　　从银产业信贷范畴违纪原因分布来看，贷款“三查”不到位、违纪下发贷款、贷后治理不到位/不尽职依旧为信贷范畴显露频率较多的违纪举止。

　　四、金融机构被列为被执行人、失信被执行人概况

　　1．金融机构被法院列为被执行人概况

　　截止11月1日，10月金融机构大家都有2474条被执行人消息（含已撤销，下同），比较上月环比略降低1.79%。失信被执行人消息有18条，比较上月降低53.85%。

　　此中银产业有261条被执行人消息，比较上月环比降低18.18%。此中农业银行被列为被执行人次数最多，10月有47次被法院列为被执行人；其次是工商银行，30次被列为被执行人；建造银行10月被列为被执行人的次数为19次，排第三。

　　保障企业10月有2068条被执行人消息，比较9月环比增添4.92%。此中华夏国民财产保障股份局限企业被法院列为被执行人的次数最多，达722条，在全部保障企业被执行人消息中的数量占比超越三分之一，是排第二的华夏安全财产保障的2.2倍，华夏太平洋财产保障以199次排第三。

　　从之前7、8、9月和上半年数据来看，华夏国民财产物保障被列为被执行人的次数一直遥遥优先。本年上半年以及本年7月-10月，被列为被执行人次数最多的三家保障企业均为华夏国民财产保障、华夏安全财产保障、华夏太平洋财产保障分列第一、第二、第三。

　　10月被法院列为被执行人的证券企业依旧少许，唯有10条被执行人消息，跟9月相当。国信证券10月依旧是被列为被执行人次数最多的证券企业。

　　基金企业（含公募、私募、创投企业、基金出售企业等）10月大家都有65条被执行人消息，比较上月略增6.56%。此中上海宝银创赢投资治理局限企业被列为被执行人的次数最多，其次是钜洲产业治理（上海）局限企业。

　　信托企业10月有7条被执行人消息，环比降低46.15%。此中中融世界信托被列为被执行人的次数最多。

　　2、金融机构被列入失信被执行人名单概况

　　银产业10月有两家银好的分支机构被列入失信被执行人名单，区别是华夏建造银行上海闵行支行和华夏工商银行咸阳金旭路支行，料理机构区别为上海市闵行区国民法院、咸阳市渭市区国民法院。

　　只是截止11月3日，这两家银行分支机构可能已被从失信被执行人名单上撤下，华夏执行消息公布网已搜不到两家银行分支机构的失信被执行人消息。源于撤销为“老赖”名单发表后可能的浮动方向，因而不排除本文所述列入失信被执行人名单的其它金融机构后来又从“老赖”名单上撤下的可能。撤销的原因可能为失信被执行人转变态度主动履行判决等。

　　保障企业10月有9条失信被执行人消息，此中华夏国民财产保障有3个分支机构上“老赖”名单，华夏安全财产保障有两个分支机构上“老赖”名单。

　　截止11月3日，华夏国民财产保障上“老赖”名单的分支机构只剩华夏国民财产保障股份局限企业安阳市分企业。华夏执行消息公布网曾经查不到华夏安全财产保障的失信被执行人纪录。可视多数金融机构在应对上“老赖”名单时会踊跃主动料理。

　　私募基金10月有6条失信被执行人消息，环比降低66.67%。此中深圳正前方金融效劳局限企业10月二次上“老赖”名单。

　　五、10月典范合规难题

　　1、理财营业再掀看管“风暴”，4家机构10月合计被罚过千万

　　10月28日，银保监会连开4张罚单，重罚银行理财营业违纪，此中兴业银行、农银理财、建造银行、农业银行区别被罚款450万元、240万元、200万元、150万元，合计被惩罚1040万元。要点惩罚的违纪举止包括：

　　1）老产物范围在部分时点显露反弹，建造银行、兴业银行均因而被罚；

　　2）业绩相比基准展现违纪。兴业银行因单独运用区间数值展现业绩相比基准被罚，农银理财因突出运用一律数值展现业绩相比基准被罚。

　　3）理财托管营业违反产业独立性准则请求，兴业银行、农业银行因而被罚；

　　4）同业理财产物未持续压降。兴业银行、农银理财因而被罚。

　　5）理财产物投资聚集度超标，理财机构和托管行双双被罚。

　　2、多家金融机构因看管统算数据不真正或财务数据、营业数据不真正被惩罚

　　据不十足统算，10月有21张罚单惩罚看管统算数据不真正或财务数据不真正，被惩罚对象包括多家保障企业、银行机构。

　　例如天津银行济南分行因金融统算目标数据错报以及违反信用消息采集、提供、查询及相干治理划定等多项犯法违纪举止被央行济南分行罚款189.4万元。中国银行大理分行因部分非现场看管统算数据不真正、不明确等犯法违纪举止被大理银保监分局惩罚款50万元。

　　保障企业则最重要的涉及财务数据不真正，国华人寿保障股份局限企业淮安中心支企业、大伙财产保障局限责任企业青海分企业西海营销效劳部、华夏人寿保障股份局限企业浦城县支企业、和谐健康保障股份局限企业济宁中心支企业等多家保障企业涉及财务数据不真正的难题。

　　3、两家保障企业因欺骗投保人被重罚，相干责任人也被罚款

　　度小满保障经纪局限企业欺骗投保人被黑龙江银保监局惩罚款28万元，企业法定代表人白彧因对上述犯法违纪举止负有责任也被予以警告并惩罚款7万元。

　　阳光人寿云南分企业因出售误导欺骗投保人被罚21万元，时任阳光人寿云南分企业营销总监赛文娴因对阳光人寿云南分企业“出售误导欺骗投保人”的犯法举止负有责任被银保监会云南看管局警告，并惩罚款国民币7万元。阳光财产保障股份局限企业嘉兴中心支企业朱华还因赐予投保人保障协议约定以外的利益等犯法违纪举止被嘉兴银保监分局惩罚。

　　阳光人寿非是首次因欺骗投保人被惩罚，本年6月份，阳光人寿江门中心支企业罗治兰以欺骗投保人形式侵占保障费，被禁止映入保障业10年。阳光人寿江门中心支企业因未严刻依照划定规范保障代理出售人士的举止被赐予警告并罚款1万元。

　　本年4月份，阳光人寿菏泽中心支企业因唆使、诱导保障代理人欺骗投保人，以及对代理人的培训和治理不到位被予以警告并罚款9万元。阳光人寿菏泽中心支企业副总经理因对阳光人寿菏泽中心支企业的上述犯法违纪举止负有干脆责任及主管责任被予以警告并罚款3万元。

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责任编辑：宋源珺