8月11日信息，华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书显现，乐信保障代理局限企业新疆分企业因赐予被保障人保障协议约定以外的利益、未构建完整规范的营业档案、未开立独立的佣金收取账户、消费者告知书内容不规范四项犯法违纪举止被罚十三万五千元。周晓伟作为时任乐信保障代理局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任，被惩罚五万五千元。

　　之下为惩罚书原文：

　　华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书

　　新银保监罚决字〔2022〕72号

　　被惩罚单位名称：乐信保障代理局限企业新疆分企业

　　法定代表人：周晓伟

　　根据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对乐信保障代理局限企业新疆分企业（之下简单称呼你分企业）涉嫌犯法违纪举止发展了考查、审理，并依法向你分企业告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及当事人依法享有的权利。你分企业未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，你分企业存留之下犯法违纪举止：

　　一、赐予被保障人保障协议约定以外的利益

　　2020年6月至8月，你分企业经过“车险手续费”的形式向85名被保障人赐予保障协议约定以外的利益，金额合计11.56万元。

　　上述实是，有询问考查笔录、保障单、返现清单等证据声明。

　　二、未构建完整规范的营业档案

　　2020年，你分企业保障代理营业档案未包涵代理出售的都邦财险新疆分企业、永诚财险新疆分企业保障营业；代理出售保单的根本概况中缺少保障金额、缴费形式等消息，部分保单消息缺少投保人或被保障人的名称或姓名；缺少保障代理佣金收取概况；部分营业档案中记载的“代收保费时间”“代收保费金额”“解付或代缴保费时间”“解付或代缴保费金额”等内容与你分企业未代收代付保费的实质概况不符。

　　上述实是，有询问考查笔录、营业台账、财务凭证等证据声明。

　　三、未开立独立的佣金收取账户

　　截止现场审查日，你分企业未依照划定开立并运用独立的佣金收取账户，运用在华夏建造银行股份局限企业乌鲁木齐西虹路支行开立的根本存款账户收取代理佣金、下发工资、列支费率等。

　　上述实是，有询问考查笔录、银行账户清单、活期存款明细账、开户许可证等证据声明。

　　四、消费者告知书内容不规范

　　2020年时期，你分企业向消费者出具的消费者告知书中未准确企业名称，未包涵被代理保障企业的名称、业务场地、营业范畴、联系形式等根本事项。

　　上述实是，有询问考查笔录、消费者告知书、业务牌照等证据声明。

　　综上，咱局拟作出如是行政惩罚：

　　上述赐予被保障人保障协议约定以外的利益的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百三十一条第四项的划定，依据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百六十五条第一项，咱局打算对你分企业予以罚款国民币十二万元。

　　上述未构建完整规范的营业档案的举止，违反了《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第三十一条的划定，依据《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第八十二条第五项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述未开立独立的佣金收取账户的举止，违反了《保障代理人看管划定》第四十九条第二款的划定，依据《保障代理人看管划定》第一百零八条第三项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述消费者告知书内容不规范的举止，违反了《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第三十四条第二款的划定，依据《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第七十五条第一项，咱局打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　合并打算对你分企业予以警告，并惩罚款国民币十三万五千元。

　　你分企业应在本惩罚打算书送达之日起15日内持缴款码在财政部指定的12家代理银行（华夏银行、工商银行、建造银行、农业银行、中信银行、交通银行、光大银行、招商银行、华夏邮政储蓄银行、兴业银行、安全银行、中国银行）中任意全家发展同行缴款，并向咱局提供缴款凭据复制印刷件。逾期，将每日按罚款数额的3%加惩罚款。

　　你分企业如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2022年8月8日

　　华夏银保监会新疆看管局行政惩罚打算书

　　新银保监罚决字〔2022〕73号

　　被惩罚私人姓名：周晓伟

　　所在单位名称：乐信保障代理局限企业新疆分企业

　　职务：最重要的负责人

　　根据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）和《中华国民共和国行政惩罚法》等相关划定，咱局对乐信保障代理局限企业新疆分企业（之下简单称呼该企业）涉嫌犯法违纪举止发展了考查、审理，并依法向你告知了作外出政惩罚的实是、理由、根据及当事人依法享有的权利。你未提议陈述申辩意见。本案现已审理终结。

　　经查，该企业存留之下犯法违纪举止：

　　一、赐予被保障人保障协议约定以外的利益

　　2020年6月至8月，该企业经过“车险手续费”的形式向85名被保障人赐予保障协议约定以外的利益，金额合计11.56万元。

　　上述实是，有询问考查笔录、保障单、返现清单等证据声明。

　　你作为时任乐信保障代理局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　二、未构建完整规范的营业档案

　　2020年，该企业保障代理营业档案未包涵代理出售的都邦财险新疆分企业、永诚财险新疆分企业保障营业；代理出售保单的根本概况中缺少保障金额、缴费形式等消息，部分保单消息缺少投保人或被保障人的名称或姓名；缺少保障代理佣金收取概况；部分营业档案中记载的“代收保费时间”“代收保费金额”“解付或代缴保费时间”“解付或代缴保费金额”等内容与该企业未代收代付保费的实质概况不符。

　　上述实是，有询问考查笔录、营业台账、财务凭证等证据声明。

　　你作为时任乐信保障代理局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　三、未开立独立的佣金收取账户

　　截止现场审查日，该企业未依照划定开立并运用独立的佣金收取账户，运用在华夏建造银行股份局限企业乌鲁木齐西虹路支行开立的根本存款账户收取代理佣金、下发工资、列支费率等。

　　上述实是，有询问考查笔录、银行账户清单、活期存款明细账、开户许可证等证据声明。

　　你作为时任乐信保障代理局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　四、消费者告知书内容不规范

　　2020年时期。该企业向消费者出具的消费者告知书中未准确该企业名称，未包涵被代理保障企业的名称、业务场地、营业范畴、联系形式等根本事项。

　　上述实是，有询问考查笔录、消费者告知书、业务牌照等证据声明。

　　你作为时任乐信保障代理局限企业新疆分企业最重要的负责人，对上述犯法举止负干脆治理责任。

　　综上，咱局作出如是行政惩罚打算：

　　上述赐予被保障人保障协议约定以外的利益的举止，违反了《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百三十一条第四项的划定，依据《中华国民共和国保障法》（2015年修订）第一百七十一条第一项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币四万元。

　　上述未构建完整规范的营业档案的举止，违反了《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第三十一条的划定，依据《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第八十二条第五项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述未开立独立的佣金收取账户的举止，违反了《保障代理人看管划定》第四十九条第二款的划定，依据《保障代理人看管划定》第一百零八条第三项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　上述消费者告知书内容不规范的举止，违反了《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第三十四条第二款的划定，依据《保障不业余代理机构看管划定》（2013年）第七十五条第一项，咱局打算对你予以警告，并惩罚款国民币五千元。

　　合并打算对你予以警告，并惩罚款国民币五万五千元。

　　你应在本惩罚打算书送达之日起15日内持缴款码在财政部指定的12家代理银行（华夏银行、工商银行、建造银行、农业银行、中信银行、交通银行、光大银行、招商银行、华夏邮政储蓄银行、兴业银行、安全银行、中国银行）中任意全家发展同行缴款，并向咱局提供缴款凭据复制印刷件。逾期，将每日按罚款数额的3%加惩罚款。

　　你如不服本行政惩罚打算，可行在收到本惩罚打算书之日起六十日内向华夏银保监会申请行政复议，也可行在收到本惩罚打算书之日起六个月内向有管辖权的国民法院说起诉讼。复议、诉讼时期本打算不断止执行。

　　2022年8月8日

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责任编辑：张文