政府经过各式计划“修缮”住房和制止丧失典质品赎回权的危机的尝试惨遭不成功。咱们曾经见到住房市场的价格缩水了7万亿美元，救助支出增添了数万亿美元，与住房相干的全部事物(如房利美，房地美，联邦住房治理局，低利率和典质扶持)获得了普及扶持证券。然则房屋出售下调，止赎房屋接着维持创记录水准。

受灾惨重地域的房屋价格接着遭到侵蚀，数百万的房屋全部者仍面对丧失典质品赎回权的威胁。少许房屋剖析师将其称为房地产市场的“死亡螺旋”，由于价格损耗导致更多的违约，更多的违约导致更多的价格损耗等。

虽然联邦政府组建了HAMP，HARP，HARP2，TARP，HAFA以及其它少许州，但众多州还组建了一系列由州资助的支付援助计划，比如在咱的家乡乔治亚州的“ HomeSafe ”向拖欠典质贷款的房主提供付款帮助。

作为一位十分熟悉帮助房主挽救房屋的斗争的人，咱可行叮嘱你，难题的症结不在于怪罪典质贷款效劳商或“不成功的”借款人，甚而还不是Ed DeMarco的错， FHFA四面楚歌的负责人，他日前拒绝写下典质贷款本金。咱怀疑即便DeMarco切实屈服于政治负担，并同意某种减记典质贷款本金的计划，还不是每私人全能做到的解决难题的方法。

几年来，咱一直在为私人借款人发展止赎赎回权缓和。在那段时间里，咱亲眼目睹了了解这点程序并帮助借款人寻到符合它们的程序是多么的荒谬。

咱以为，鉴于与典质企业合作以帮助借款人幸免丧失典质品赎回权的私人经历，之是以如许之少的房主能够得到全部方式的援助的最重要的原因，是由于没有人能叮嘱谁有资格得到哪种计划。

这点程序是依据各式及格准则组建的，必需经过将飞镖扔到潜在准则列表中来发展思考。况且从跟进的方位来看，无全部单一数据源可用于认证借款人能否有资格运用特定程序的全部数据。