党的十八大以来，以习近平同志为焦点的党中央高度重视金融平安事业，维护金融平安是关连我们国家经济社会进行全局的具备策略性、基本性的大事。反洗钱是维护金融平安、改善国度处理和推进双向开放方面的要紧事业。习近平总书记指明，“防范化解金融风险是金融事业的基本任务，要做到管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”，为做好反洗钱事业指出了方向。国务院金融稳固进行委员会屡次举办会议，对反洗钱事业作出周全指导和详细部署。

随着社会经济的迅速进行，各样犯罪与洗钱运动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱伎俩不停翻新，涉案金额持续攀升。为非法消化公众存款、集资诈骗等涉众型犯罪转嫁非法资金的洗钱案件持续高发，应用网站贩毒、跨境贩毒并清洗毒资毒赃的洗钱犯罪表现多发态势，应用比特币等虚拟货币发展洗钱的新伎俩愈加隐蔽......各样洗钱犯罪运动给社会稳固、金融平安和司法公正形成惨重威胁。

依据党中央、国务院对反洗钱事业的要紧部署请求，最高国民检察院、华夏国民银行充分发挥部门职能，致力增强协同合作，有力打击了各样洗钱犯法犯罪运动，依法严惩了大批犯罪分子。为更好地总结经历，反洗钱事业部际联席会议第十次整体会议后，两部门区别着手在全中国范畴内梳理筛选洗钱罪优秀案例，用于指导基层司法机关和行政看管部门有用展开反洗钱事业。经来回探讨，3月19日，两部门结合发表6个洗钱罪典范案例，这点案例不但反应了检察机关和国民银好的职能效用，况且充分表现了两部门一同维护金融平安的合作效果，对预防和打击洗钱犯罪起到了很没有问题示范效用。最高国民检察院第四检察厅厅长郑新俭、华夏国民银行反洗钱局局长巢克俭就相干难题回应记者关切。

问：这批洗钱罪典范案例有哪些特色？

答：这次由最高国民检察院、华夏国民银行区别从近年来处理得较为成功的判决生效洗钱案件中认真筛选、充分沟通，挑选出6个在法律适用、案件处理方面有特点、有指导意义的典范案例。这批典范案例有之下特色：

一是突显依法从严惩治洗钱犯法犯罪的态度。以习近平同志为焦点的党中央对反洗钱事业高度重视，各相关部门鼎力推行反洗钱相干立法、执法和司法事业，周全加大对洗钱犯法犯罪的执法司法力度。6个典范案例中，有的是检察机关经过立案监督追加起诉洗钱犯罪嫌疑人，有的是检察机关在检查起诉中追加断定洗钱犯罪数额，有的是检察机关在自行侦查上游犯罪时发觉洗钱犯罪线索移送公安机关侦查，有的是检察机关经过概括使用间接证据有力声明和指控洗钱犯罪，有的是行政惩罚与刑事惩罚双管齐下，从不同侧方展现了检察机关、国民银行对洗钱犯罪不放纵、从严惩治的司法态度。

二是揭示各样上游犯罪的洗钱伎俩，指导办案，增强警示教导。6个典范案例掩盖了当前多发、常见的洗钱罪上游犯罪类别，包括黑社会性质的组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了不同上游犯罪下洗钱犯罪的常见伎俩以及应用虚拟货币洗钱等新款犯罪伎俩。这点案例不但在实是断定、法律适用上对司法办案事业具备指导意义，况且也警示社会公众，让大伙晓得哪些举止是洗钱，幸免因贪图私利或许碍于亲情人情而实行了洗钱犯罪举止。

三是展现检察机关、国民银行在反洗钱行刑衔接与协作方面的成效。6个典范案例中，国民银行作为反洗钱行政主管部门，经过行政执法、行政惩罚充分发挥行政看管职能，经过移送涉嫌洗钱犯罪案件、辅助公安、检察机关追踪资金、固定证据、剖析研判，为查处洗钱犯罪提供了有力扶持。检察机关作为法律监督机关，在依法追诉洗钱犯罪的同一时间，确实履行立案监督、引导侦查、追加补充起诉、自行侦查等职能效用，充分表现了检察机关在刑事诉讼中指控声明犯罪的主导责任。国民银行、检察机关经过加大行刑衔接与协作力度，反洗钱执法司法合力不停强化。

问：检察机关在反洗钱事业中发挥了怎么的职能效用，采用了哪些有用措施？

答：近年来，检察机关认真落实贯彻中央对于周全增强反洗钱事业的部署请求，充分发挥检察职能，创新事业体制，与行政看管部门、公安机关等各负其责、相互匹配，加大对洗钱犯罪的惩治力度，反洗钱事业取得显著成效。

一是加大洗钱犯罪惩治力度。最高国民检察院和各省级国民检察院构建反洗钱事业领导小组，统筹推行反洗钱检察事业，各级检察机关构建“一案双查”事业体制，在处理洗钱罪七类上游犯罪案件时，同步检查能否涉嫌洗钱罪，深挖犯罪线索，加大追捕追诉与各样上游犯罪相干的洗钱犯罪力度。2020年，全中国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人，说起公诉707人，较2019年区别上升106.5%和368.2%。

二是推进修改立法，增强办案指导。最高国民检察院会同华夏国民银行等若干部门向全中国人大常委会法工委提请修改刑法洗钱犯罪相干条文，推进刑法修正案（十一）对洗钱罪作出重要调度，加大对洗钱犯罪惩治力度。会同最高国民法院、公安部增强对处理洗钱犯罪案件法律适用等方面难题的调研，探讨作出指导意见，同一执法司法准则，确实提升办案质效。这次结合华夏国民银行发表6个典范案例，愈是经过提炼这点案例在指控声明思路、法律适用等方面的特点，以愈加生动详细的形式指导实践办案。

三是强化与国民银行、公安机关等相干部门的沟通协作。在联席会议体制、案件线索发觉移送、消息共享、产业处理等方面展开周全协作，一同凝聚行政司法不业余化事业合力。

四是注重反洗钱法治宣传。最高国民检察院和位置各级检察机关认真贯彻普法责任，联合处理的案件，应用惯例媒体、门户网络、“两微一端”以及现场普法等多个形式，展开反洗钱宣传，发展警示教导，引导社会公众树立和强化防范、惩治洗钱犯罪意识。

问：在惩治洗钱犯罪方面，金融体系的反洗钱职责如何发挥效用？

答：金融体系的反洗钱职责表现在预防和辅助打击两个方面。金融机构、支付机构等依法履行反洗钱义务，包括构建反洗钱内操控度，展开洗钱风险治理，履行消费者身份辩别、大额和可疑买卖汇报、消费者身份材料和买卖纪录保留义务，依法辅助行政、执法和司法机关查询、冻结、扣划相关资金买卖等。国民银行依法履行反洗钱监督治理、大额和可疑买卖汇报收集、反洗钱监测剖析、反洗钱考查等职责，并匹配侦查、监察机关针对相干案件展开反洗钱协查。金融体系可为侦破洗钱和相干犯罪案件提供精确的金融情报和资金流转证据。

2020年，国民银行下设的华夏反洗钱监测剖析中心共接收金融机构、支付机构等报送可疑买卖汇报258万份。各级国民银行发觉并接收的要点可疑买卖线索16926份，展开反洗钱考查7804次，向侦查、监察机关移送线索5987次；匹配侦查、监察机关对3321起案件展开反洗钱协查，辅助破获涉嫌洗钱等案件710起；推进以刑法第一百九十一条洗钱罪宣判案件数量是昨年的3倍多，匹配严惩洗钱犯罪成效明显。本次推出的6个洗钱罪案例，便是这点案件中的典范。

问：刑法修正案（十一）对洗钱罪作了修改，准确将“自洗钱”入罪，请问检察机关将如何落实贯彻好法律新规，接着推进反洗钱事业？

答：刑法修正案（十一）新加“自洗钱”举止组成洗钱罪的划定，上游犯罪分子实行犯罪后，掩饰、隐瞒犯罪所得来自和性质的，没再作为延续料理赃款的举止被上游犯罪消化，却是单独组成洗钱罪，加大了对从洗钱犯罪中获益第一大的上游犯罪本犯的惩罚力度。为落实刑法修正案（十一）对刑法第一百九十一条洗钱罪的修订请求，最高国民检察院正好会同最高国民法院探讨修改洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解释，对长久存留的法律适用难点和争议点予以准确，对不适应执法司法实质概况的部分划定发展调度。

“自洗钱”入罪是刑法对洗钱犯罪作出的重要调度，检察机关将遵循加大对洗钱犯罪惩治力度的立法原意，了解好、执行好刑法新划定。各级检察机关在处理各样洗钱案件，以及处理上游犯罪案件同步检查能否涉嫌洗钱犯罪的事业程序中，要强化打击“自洗钱”犯罪意识，认真检查上游犯罪分子能否有“自洗钱”举止，发觉遗漏断定洗钱罪的，理当请求相干部门移送起诉或许自行侦查；关于证据切实、充分的，可干脆以洗钱罪起诉。

问：国民银行如何发挥反洗钱看管职能，推进行政执法和刑事司法紧密衔接？

答：近年来，国民银行不停强化风险为本的看管理念，持续加大执法审查力度，构建了风险估价和执法审查“双支柱”反洗钱看管体系，2020年对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构展开了专项和概括执法审查，依法达成对537家义务机构的行政惩罚，惩罚金额5.26亿元，惩罚违纪私人1000人，惩罚金额2468万元。在推进行政执法和刑事司法衔接方面最重要的着重增强了之下几方面的事业：

一是引导义务机构增强反洗钱履职能力，匹配好侦查、司法机关查询、冻结、扣划相关资金买卖事业。国民银行持续落实“强看管”理念，督促义务机构履行好消费者身份材料和买卖纪录保留等反洗钱职责，采用必需的治理和技艺举措，以便及时、明确地辅助侦查、司法机关达成资金买卖查询、冻结、扣划等事业。

二是在反洗钱执法审查中发觉并移送洗钱和相干犯罪线索。近年来，国民银行先后经过体制执法审查手册、利用数据技艺剖析用具等形式，提高反洗钱看管队伍的执法审查能力，在对义务机构展开执法审查时，除了对合规性义务查深查透，还联合相干买卖特征，深入发掘涉及洗钱犯罪的相干线索，并及时向公安机关移送。

三是指导金融机构依据侦查、司法机关消息展开风险自估价，改善洗钱风险治理。2021年初，国民银行反洗钱局发表了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自估价指引》，专门重申金融机构在展开风险自估价事业时，可将“接纳司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划”作为风险自估价要素，并针对发觉的高风险范畴合乎道理配置反洗钱资源，提高“风险为本”事业能力。

四是依据已有的案件消息展开倒查。国民银行踊跃使用司法机关曾经宣判的洗钱案件消息，以案件为导向回溯察看义务机构反洗钱履职能否到位，针对性发觉义务机构存留的风险祸患，并对相干机构和人士发展追责惩罚。以这一次发表的雷某、李某洗钱案为例，侦查、司法机关明确断定了犯罪分子掩饰隐瞒非法资金的多个伎俩并将其绳之于法，国民银行据此对涉事金融机构反洗钱履职不当的情形依法赐予了行政惩罚。

问：下一步检察机关将在哪些方面要点加大反洗钱事业力度？

答：反洗钱是一项体系性事业，须要金融立法、金融根基设备建造、产业自律、行政看管、司法保证等多方面的努力与匹配，下一步，检察机关将用办案为中心，依法履行法律监督职责，从之下几个方面加大反洗钱事业力度。

一是持续加大追诉洗钱犯罪力度。强化一案双查，处理上游犯罪，必需同步检查洗钱犯罪线索。在引导侦查取证时，注重引导公安机关及时追查涉案财物实质去向和洗钱线索。在检查逮捕、检查起诉等办案进程中，概括使用立案监督、追加补充起诉等职能，持续加大追诉洗钱犯罪的力度。

二是增强各部门的协调匹配。要增强与国民银行及其分支机构在消息共享、线索移送、会商研讨、协助办案、预防宣传等方面展开常态化协作。同一时间，也要增强与监委、法院、公安、海关缉私、海警等执法司法部门的协作匹配，发挥惩治洗钱犯法犯罪的合力。

三是强化检察履职。检察机关在强化惩治洗钱犯罪履职的同一时间，还要注重发挥法律监督职责，依据处理洗钱案件发觉的难题向相关金融机构、特定非金融机构、看管部门提议检察提议，推进改善反洗钱看管举措，增强侦查和审判监督力度，并踊跃探寻展开公益诉讼检察事业，努力从全角度多档次发挥检察机关反洗钱事业职能。

问：国民银行作为反洗钱事业部际联席会议体制的牵头单位，如何充分发挥协调体制效用，一同有用打击洗钱犯罪？

答：2003年，国民银行最初承受组织协调国度反洗钱事业职能，牵头负责反洗钱联席会议体制，构建其实不断改善了“国民银行牵头、各单位分工负责”的事业构架。反洗钱事业部际联席会议体制现存21个成员单位，包括金融看管部门、产业主管部门、纪检监察部门、执法部门、司法部门等，在打击洗钱犯罪方面发挥着要紧的效用。

2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效实行，“自洗钱”举止将单独组成洗钱罪，关于遏制洗钱及上游犯罪具备极端要紧的意义。下一步，国民银行将用本次典范案例发表为契机，踊跃会同联席会议各成员单位，增强宣传学习，深入了解立法意义，压实各部门主体责任，充分发挥行政、执法和司法合力，经过探讨颁布司法解释和指导意见，展开打击洗钱罪专项行动或比武竞赛，增强部门间交流座谈等多个方式，在司法实践中尽快贯彻刑法新划定，严厉打击处理各样洗钱犯罪运动，有用防范化解重要风险。