“大哥，您名下有闲置的银行卡吗？”“确信有啊。”

    “那假如您的友人此刻给你打手机，说借你的银行卡用于资金盘活，你这里会借吗？”“那要看是甚么友人了，要是好哥们确信没难题！为友人两肋插刀啊！”

    这段对话，来源兴业银行大连分行拍摄的一部宣传“断卡行动”的短片。这部短片取材于生活中的不同年龄层的市民针对交易银行卡和反洗钱常识的错误认识区域，以生动的方式解读断卡行动相干的金融常识，旨在提高市民银行卡规范运用的意识、防范银行卡诈骗和非法洗钱。短片中，年青市民接受采访者显示，假如对方给付丰厚金额可行考量借出银行卡，而中年市民和老年市民接受采访者在好友人或熟人借银行卡难题上，也全接踵“中招”。

    兴业银行大连分行事业人士解读说，涉及到银行卡的交易，有可能陷进了洗钱的漩涡。关于银行卡外借而且发生买卖的举止，一经发觉，国民银行将赐予警告并处以5000元以上3万元之下罚款惩罚。出租、出借、出卖和购置银行账户有可能涉嫌帮助消息网站犯罪运动罪，并将追究刑事责任。

    在断卡行动中，凡是被公安机关断定出租、出借、出卖和购置私人银行账户、公司对公账户的单位或私人，公安机关将来会结合国民银行对相干人士发展信用惩戒、节制营业、法律处分等惩处举措。

    据报导，最近，最高国民法院、最高国民检察院、公安部就结合发表了《对于处理电信网站诈骗等刑事案件适用法律多个难题的意见（二）》，此中划定：举止人明知他人应用消息网站实行犯罪，为其犯罪而采购、出卖、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到5张以上，会追究刑事责任。

    现今，闲置银行卡愈来愈多，涉及银行卡诈骗的伎俩也层出不穷。兴业银行大连分产业内人员呼吁市民，谨记不需要出租、出借、出卖和购置私人实名制备案下的银行卡，远离银行卡和账户交易，谨防掉入洗钱漩涡。（肖东 梁世平）