随着网站技艺的迅速进行和支付结算形式的不停丰富，应用新技艺和新伎俩发展的洗钱犯罪运动一步步显露了智能化、隐蔽化的趋向，与此同一时间，部分不法分子最初将眼光投向反洗钱风险意识较薄弱的广泛农村地域。作为立足三农、效劳大众的银产业金融机构，农商银行反洗钱事业任务愈加艰巨，提升意识、加强担当，周全提高反洗钱事业水准刻不容缓。

　　确实强化思想认识。反洗钱是法律赋予银产业金融机构的义务，确实履行反洗钱义务，是稳健经营、维持本身竞争力的实质须要，是维持社会安定、推进银产业健康进行的确保，愈是维护金融秩序稳固的客观请求，农商银行全员应端正对反洗钱事业的认识，从思想认识上把反洗钱事业重视起来，构建健全改善的风险防控体制，杜绝给洗钱犯罪分子留住全部可乘之机，为各项营业的展开保驾护航。

　　踊跃承受社会责任。一是应用农商银行网点许多的优势，深入公司、社区、村委展开反洗钱主题宣传运动，充分保证反洗钱宣传掩盖广度和深度。二是除吊挂条幅外，采用下发传单、有奖问答、现场答疑、抖音、微信友人圈等多个形式展开方式多样的宣传运动，提升社会公众对反洗钱事业要紧性的认识，争取广泛群众对反洗钱事业的扶持，以顺利展开反洗钱相干事业。三是加大对偏远农村反洗钱宣传教导的投入，结合乡镇政府、村委会发展反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地理解反洗钱常识和反洗钱的要紧性，维护广泛农村金融客户的合法权益。

　　持续提升不业余水准。一方面强化学习培训，员产业务品质的高低干脆作用反洗钱事业展开的品质，为保证反洗钱事业成效，费县农商银行加大对员工反洗钱常识以及技巧的专项培训，让员工不论在平常营业的处理仍是后台检验中全能高效的甄别可疑买卖，防范洗钱风险。另一方面引导体系甄别与人力辩别相联合。反洗钱体系对可疑买卖的提取，是经过在体系中对消费者营业产生的次数、产生额等发展设定后，买卖频次、金额达到设定准则准则时体系给出提前警告提醒实现的，不行十足把消费者的经营性质、经营特色与资金往来有机地联合起来，费县农商银行经过指导反洗钱岗位人士将体系筛选甄别和柜面人力辩别相联合，进一步提高反洗钱事业质效。

　　（杨睿瑶）